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智能投顾:开启财务管理新时代

时间:2018-03-15 10:06:00 来源:

 

   前言


  AlphaGo横扫全球围棋界的事实告诉我们,人工智能(AI)不是遥远的将来,而是已经发生的现实。但人工智能最具爆发力、最具实用价值的领域,不是围棋,而是金融;智能金融最典型的应用场景和商业模式,是智能投顾。通过将人工智能、大数据和云计算等金融科技运用到财富管理上,智能投顾将面向千千万万的普通中产和草根阶层打开财富管理的神秘大门,让高端理财从此走下神坛,一个以私人定制为特征的“普惠理财时代”正加速向我们走来。


  智能投顾的起源是什么?其原理、流程和本质是什么?相对传统投顾模式,智能投顾有什么优势?智能投顾是如何实现资产配置的?中美在智能投顾市场的竞争优劣势各是什么?智能投顾将给传统理财和财富管理市场带来哪些具有深远意义的变革?其在中国的发展将面临什么样的本土化挑战?中国的智能投顾前景如何,能否弯道超车,“后发制人”,上演超越美国的故事?


  本书是国内互联网金融权威研究机构——中关村互联网金融研究院精心推出的智能投顾专著,以通俗的语言讲述了智能投顾的前世今生,系智能投顾从业者的入门读物,也可供传统金融机构资产管理部门业务转型参考,更是新中产与高净值人群实现智能财富管理的必备利器。


  作者


  刘勇

  国培机构创始人兼董事长、中关村互联网金融研究院执院长、中国互联网金融三十人论坛秘书长、中国互联网金融协会统计专业委员会委员、中国保险业协会互联网分会委员兼副秘书长、中国人民大学创业教育咨询委员会委员、中关村互联网金融服务中心董事、中国企业联合会管理咨询委员会副主任。编著《区块链:重塑经济与世界》(获中信出版集团2016年优秀作者)、《互联网金融》 (2013年国内第一本互联网金融图书,中国财政经济出版社出版,获第二届金融图书“金羊奖”)、《中国小微金融与互联网金融竞争力评价报告》等专业图书。


  李劲松

  中关村互联网金融研究院副院长,资深媒体从业者,1996年毕业于北京理工大学,获硕士学位。先后在国务院发展研究中心《新经济导刊》、《计算机世界》、《电脑商报》、《中小企业融资高层参考》等多家平煤和网媒任总编(主编)。长期跟踪研究小微金融、金融科技和智能金融的发展,2014年策划出版《平台制胜——对话互联网金融领军人物》一书,2018年撰写《智能投顾——开启财富管理新时代》一书。


  目录


  自序:智能投顾将促进投资者和实体经济的双赢


  第一章 智能投顾:金融科技下的“蛋”

  从理财营销电话频被挂断说起

  招商银行试水摩羯智投

  智能投顾源起:金融科技下的“金蛋”


  第二章 美国及全球智能投顾产业发展概况

  Betterment、Wealthfront引领美国智能投顾市场

  先锋、贝莱德等传统财富管理机构纷纷进场

  智能投顾创业平台的竞争优势

  美国智能投顾市场的两大阵营与两个发展阶段

  环球同此凉热:智能投顾成为世界潮流


  第三章 中国智能投顾产业发展概况

  中国智能投顾市场三大模式

  全智能投顾平台:占“天时”率先布局

  内智能投顾平台:以“地利”发起第二波进攻

  半智能投顾平台:挟品牌和客户资源“人和”致胜

  Fintech 3.0时代,智能投顾在金融科技脱颖而出


  第四章 智能投顾模式大起底

  智能投顾的理论基础:马科维茨与MPT

  智能投顾的收益原理:化主动为被动,舍α就β

  智能投顾的投资流程

  智能投顾相对于传统投顾的八大优势

  广义智能投顾:量化投资、智能投研、社交投资

  另类智能投顾模式:社交投资


  第五章 智能投顾资产配置与ETF的前世今生

  Betterment与Wealthfront资产配置对比

  ETF的前世今生

  美国三大ETF巨头大比拼

  ETF到底好在哪里

  中国智能投顾平台的资产配置情况


  第六章 中美智能投顾产业客群比较

  美国智能投顾产业客群分析

  中国市场:10万元门槛背后的100万亿元财富管理蓝海

  80后、90后新中产将成为智能投顾最大客群

  60后、70后等高净值人群将成为智能投顾的灯塔用户


  第七章 中美智能投顾优劣势对比

  美国智能投顾产业的优势

  美国智能投顾产业的劣势

  中国智能投顾产业的优势

  中国发展智能投顾的劣势


  第八章 智能投顾重塑中国金融微生态

  智能投顾是中国银行业务转型的利器

  券商开展智能投顾业务具有天然优势

  智能投顾将大力推动保险业的业务创新

  智能投顾对普通投资者的四大好处

  智能投顾的本土化挑战


  第九章 智能投顾的投融资与创业

  智能投顾成2017年全球金融科技投资亮丽明星

  美国智能投顾创业平台融资情况

  中国智能投顾平台融资状况

  2B还是2C,这是一个重要问题

  专注细分领域创业


  第十章 智能投顾的风险与监管

  智能投顾的一般风险

  潘多拉盒子:智能投顾的终极风险是AI本身

  智能投顾的监管


  第十一章 中国智能投顾市场展望

  中国智能投顾市场潜力巨大,前景广阔

  中国智能投顾产业未来发展趋势

  迎接中国特色智能投顾时代


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